SAP e-Hesap Özeti Nedir? Banka Entegrasyonu Nasıl Çalışır?

SAP e-Hesap Özeti (EHO), şirketlerin tüm banka hesaplarına SAP üzerinden anlık erişim sağlamasına ve banka hareketlerinin otomatik olarak muhasebeleştirilmesine olanak tanıyan finansal bir entegrasyon çözümüdür. Finans departmanları için her bankanın ayrı internet bankacılığına bağlanmak, hareketleri Excel’e indirip manuel muhasebe kaydı oluşturmak hem zaman kaybına hem de hata riskine yol açar. MDP SAP e-Hesap Özeti çözümü, 2014 yılından bu yana 20’den fazla banka entegrasyonuyla 40’tan fazla şirkette aktif olarak kullanılmakta ve bu süreci tamamen otomatikleştirmektedir.

e-Hesap Özeti Çözümü Neden Gereklidir?

Dijitalleşen dünyada, teknolojik gelişmelerin muhasebe ve finans alanında da kendini göstermesi kaçınılmazdır. Banka hesaplarına otomatik erişim, finansal süreçlerin dijitalleşme adımında en önemli basamaklarından birini oluşturur. Güvenilir bilgiye hızlı ve kolay erişebilir olmak, bu süreçteki en önemli adımdır. Bu noktada; tüm banka bakiyeleri ve hareketlerine anlık erişebilir olmak ve muhasebe işlemlerini otomatik gerçekleştirmek, finans ekiplerinin iş yükünü büyük ölçüde azaltmakta, oluşabilecek riskleri minimize etmektedir.

Şirketlerde banka işlemleri ve banka hareketlerinin muhasebe süreçleri Muhasebe Finans ekipleri tarafından yönetilmekte ve oldukça fazla iş yükü getirmektedir. Banka hesaplarına erişimde her bir banka için ayrı kullanıcı adı ve şifre takibi yapılmakta, hatta şifrematiklerle ayrıca kullanım zorluğu oluşmaktadır. Otomatik yapıda bir kayıt uyarlamasına sahip değilseniz tüm banka hareketlerinin manuel muhasebeleştirilmesi de oldukça vakit almakta ve manuel kayıt sırasında hata payı artmaktadır.

Banka hesaplarınızı SAP sisteminiz ile nasıl entegre edebileceğinizi anlatan yazımız, bu entegrasyonun teknik altyapısını daha geniş bir perspektiften ele almaktadır.

SAP ile Uyumlu e-Hesap Özeti Çözümü Nasıl Çalışır?

MDP SAP e-Hesap Özeti çözümü, tüm banka hareketlerine tek bir program üzerinden erişim imkânı sağlamaktadır. MDP SAP e-Hesap uygulaması üzerinden görüntülemesi yapılan banka hareketlerinin otomatik muhasebeleştirme işlemleri de gerçekleştirilebilmektedir. MT940 dosyalarının aktarımlarının sağlanmasıyla muhasebeleştirme süreçlerinde de esneklik sağlanmaktadır.

Tüm bu süreçlerin yanı sıra, finansalların yönetiminde nakit akış raporlaması oldukça önemlidir. Raporlamada doğru veri ile işlem yapabilmek için gün sonu banka raporlarını ve kayıtların oluşmasını beklemeniz gerekmektedir. SAP e-Hesap uygulaması ile anlık erişim sağladığınız banka bakiye ve hareketlerinizle nakit akış raporlamalarınızda da güncel veri ile raporlama yapılabilmektedir.

SAP e-Hesap Özeti ile banka hareketlerinin otomatik yönetimi konusunda daha kapsamlı bilgi için ilgili yazımıza başvurabilirsiniz.

SAP e-Hesap Özeti Çözümünün Avantajları Nelerdir?

• Finansalların yönetiminde oldukça önemli olan nakit akış raporlamasının güncel veri ile hazırlanmasını sağlar.
• Banka hareketlerine anlık ulaşım, işlem sürecini hızlandırmakta ve zaman tasarrufu sağlar.
• Otomatik muhasebe kaydı işlemi, manuel kayıtlar sırasında oluşabilecek hataları minimize eder.
• Tüm banka hareketlerine tek ekrandan erişim sağlar; her bir banka için ayrı kullanıcı adı ve şifre işlemine gerek olmaz.
• Saatlerce süren banka mutabakatlarını birkaç dakikada tamamlamanıza olanak sağlar.

“MDP SAP e-Hesap Özeti çözümü, 2014 yılından bu yana 20+ banka entegrasyonuyla 40+ şirkette aktif olarak kullanılmakta ve iş ortaklarımızın finansal süreç yönetiminde büyük kolaylık sağlamaktadır.”

Gerçek Hayattan Uygulama Örneği

Müşteri kredi risk yönetimi süreci ile çalışan bir firmada, müşterilerin yeni sipariş süreçleri kullanılabilir limitlerine göre ilerlemektedir.

Banka kayıtlarının gün sonu oluşturulduğu yapıda; aynı gün içinde ödeme yapan müşterinizin kullanılabilir limitini bir sonraki gün güncelleyebilir ve yeni sipariş oluşturabilirsiniz. Ancak MDP SAP e-Hesap uygulamasının kullanıldığı yapıda; anlık olarak gelen tahsilatların takibini yapabilir, muhasebe kaydını oluşturabilir ve müşteriden tahsilat yapıldıktan kısa bir süre sonra kullanılabilir kredi limitini güncelleyebilirsiniz. Bunun gibi birçok örnekte banka hesaplarının anlık takibinin faydaları sıralanabilir.

Sık Sorulan Sorular

SAP e-Hesap Özeti hangi bankaları destekler?

MDP SAP e-Hesap Özeti çözümü, Türkiye’de faaliyet gösteren 20’den fazla banka ile entegre olacak şekilde yapılandırılmıştır. Desteklenen bankalar arasında büyük kamu ve özel bankalar yer almaktadır. Mevcut banka listeniz için info@mdpgroup.com adresinden bizimle iletişime geçebilirsiniz.

MT940 dosyası nedir ve çözümde nasıl kullanılır?

MT940, bankaların hesap hareketlerini iletmek için kullandığı uluslararası bir SWIFT mesaj standardıdır. MDP SAP e-Hesap Özeti çözümü, MT940 dosyalarını otomatik olarak alarak SAP muhasebe modülüne aktarır. Bu yöntem, banka API entegrasyonunun mümkün olmadığı durumlarda esneklik sağlar.

Çözüm SAP FI modülü ile nasıl entegre olur?

MDP SAP e-Hesap Özeti, SAP FI (Finansal Muhasebe) modülüyle doğrudan entegre çalışır. Banka hareketleri, önceden tanımlanmış eşleştirme kurallarına göre otomatik olarak muhasebe belgesi olarak kaydedilir; tahsilat, ödeme ve virman işlemleri için ayrı ayrı kural seti oluşturulabilir.

Anlık banka erişimi güvenli mi?

Evet. MDP SAP e-Hesap Özeti çözümü, bankaların sunduğu güvenli API veya dosya aktarım protokolleri üzerinden çalışır. Tüm bağlantılar şifreli kanallar aracılığıyla gerçekleştirilir ve kullanıcı kimlik bilgileri SAP sistem güvenlik katmanında saklanır.

Referanslar

Banka Hesaplarınızı SAP Sisteminiz ile Nasıl Entegre Edebilirsiniz? — MDP Group
SAP FI Nedir? — MDP Group
SAP e-Hesap Özeti ile Banka Hareketlerinin Otomatik Yönetimi — MDP Group

Zeynep Çil

Finansal Çözümler Yöneticisi
SAP finansal süreçler alanında uzmanlaşmış bir danışman olarak, uçtan uca finansal süreçlerin analizi, tasarımı ve iyileştirilmesi konularında görev almaktadır. Ürün bazlı yaklaşım ile süreç akışlarının planlanması, entegrasyonların kurgulanması ve operasyonel verimliliğin artırılmasına yönelik çözümler geliştirmektedir.